준비 : 자산 포트폴리오를 점검하기 위해서 PortfolioLab을 먼저 인스톨합니다
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플러그인 경로 1: 포트폴리오 입력 및 평가
Prompt |
나는 10% 구글, 10% 애플, 20% nvidia, 55% s&p 테슬라 주식, 5% 가상화폐 xrp를 포트폴리오로 가지고 있습니다. 자산 배분 관점에서 제 포트폴리오를 평가해 주시고 더 적합한 포트폴리오를 제안해 주세요. 포트폴리오 Lab 사용
다음과 같이 PortfolioLab을 이용해 포트폴라오를 검토하고 평가한 후, 새로운 자산배분을 제시하였습니다
포트폴리오의 현재 상태는 다음과 같습니다.
구글(GOOGL): 10%
1년 수익률: 0.2698
1년 변동성: 0.2045
샤프 비율: 0.7751
애플(AAPL): 10%
1년 수익률: 0.3291
1년 변동성: 0.2045
샤프 비율: 0.7751
엔비디아(NVDA): 20%
1년 수익률: 0.8746
1년 변동성: 0.3754
샤프 비율: 1.3948
테슬라(TSLA): 55%
1년 수익률: 0.2744
1년 변동성: 0.6251
샤프 비율: 0.0757
암호화폐 XRP(XRP-USD): 5%
1년 수익률: 0.2744
1년 변동성: 0.6251
샤프 비율: 0.0757
자산 배분 관점에서 귀하의 포트폴리오는 Tesla(55%)에 크게 비중을 두고 있으며 다양화가 부족합니다. 이로 인해 Tesla 주식의 실적이 저조할 경우 포트폴리오가 상당한 위험에 노출될 수 있습니다.
위험 조정 수익률을 측정하는 샤프 비율은 Nvidia(1.3948)에서 가장 높고 Tesla 및 XRP(0.0757)에서 가장 낮습니다. 이는 Nvidia가 포트폴리오의 다른 자산에 비해 지난 1년 동안 더 나은 위험 조정 수익을 제공했음을 시사합니다.
다음은 포트폴리오를 개선하기 위한 몇 가지 제안입니다.
더 다양화: Tesla에 대한 할당을 줄이고 다른 부문이나 자산 클래스에 분산하는 것을 고려하십시오. 이것은 포트폴리오의 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
채권 또는 ETF 고려: 포트폴리오에 채권 또는 ETF를 추가하면 안정성을 제공하고 위험을 줄일 수 있습니다. ETF는 또한 다양한 분야와 회사에 대한 노출을 제공하여 다각화를 증가시킬 수 있습니다.
정기적으로 재조정: 포트폴리오를 정기적으로 검토하고 조정하여 원하는 자산 배분을 유지하십시오. 이를 통해 위험을 관리하고 잠재적으로 수익을 개선할 수 있습니다.
위험 허용 범위 및 투자 목표 고려: 자산 배분은 위험 허용 범위 및 투자 목표와 일치해야 합니다. 잠재적으로 더 높은 수익에 대한 더 높은 위험이 마음에 든다면 더 공격적인 할당을 선택할 수 있습니다. 낮은 위험을 선호하는 경우 보다 보수적인 할당을 선택할 수 있습니다.
이것은 일반적인 제안이며 모든 사람에게 적합하지 않을 수 있습니다. 투자 결정을 내리기 전에 개인 상황을 고려하고 재무 고문과 상담하는 것이 중요합니다
Sharpe ratio 에 대해 추가적인 질문을 하였고, 다음과 같은 답변을 하였습니다
경로2 : ChatGPT / sharpe ratio 질문
Prompt : What is sharpe ratio?
샤프 비율은 금융 분야에서 위험 대비 투자 수익률을 파악하기 위해 사용하는 척도입니다. 노벨 경제학상 수상자인 윌리엄 샤프가 개발했습니다.
이 비율은 포트폴리오 수익률에서 무위험 이자율을 빼고 그 결과를 포트폴리오 초과 수익률의 표준편차로 나누어 계산합니다.
샤프 비율은 투자자가 위험 대비 투자 수익을 이해하는 데 도움이 됩니다. 샤프 비율이 높을수록 감수한 위험 대비 투자 수익률이 높다는 것을 의미합니다.